La protezione patrimoniale che anticipa il mercato
Claudio Boso ha creato il primo ecosistema italiano che si occupa di proteggere il capitale delle famiglie con l’oro fisico da investimento.
Il settore della consulenza patrimoniale – soprattutto nel segmento HNWI – sta attraversando una rivoluzione silenziosa. Secondo una recente analisi di McKinsey, tra il 2021 e il 2024 i margini di ricavo nell’asset management europeo sono diminuiti da 28 a 26 punti base, a fronte di costi operativi in crescita superiore all’Aum.
Il risultato? Una perdita del 20% sugli utili operativi nello stesso periodo. In questo scenario, limitarsi a proporre strumenti assicurativi o finanziari tradizionali equivale a perdere terreno. Una direzione che trova riscontro anche in Italia.
Secondo l’osservatorio interno di Careisgold S.p.A., negli ultimi 18 mesi i grammi d’oro fisico da investimento acquistati dai clienti sono cresciuti del 42,5%, mentre la clientela HNWI ha incrementato l’allocazione media in beni rifugio del 28%.
Ma cosa spinge sempre più persone verso il metallo giallo?
La risposta è chiara: in un contesto macroeconomico apparentemente stabile (con un’inflazione intorno al 2% nell’Eurozona) e mercati ancora attraversati da forti turbolenze geopolitiche, l’oro conferma il suo ruolo di bene rifugio. Nessuna controparte, riconoscimento globale e una decorrelazione storica dai mercati finanziari tradizionali che lo rende strategico nei portafogli diversificati.
Care Holding: l’ecosistema che cambia le regole
Nasce da qui l’intuizione di Care Holding S.p.A.: la protezione patrimoniale che anticipa il mercato.
Claudio Boso ha creato il primo ecosistema italiano che si occupa di proteggere il capitale delle famiglie con l’oro fisico da investimento e con soluzioni assicurative per una protezione a 360°, valorizzando il ruolo dell’intermediario.
L’advisor del futuro? Un architetto del patrimonio che sa leggere i nuovi bisogni e costruire protezione vera.
Il mercato parla chiaro: gli italiani preferiscono gli asset reali.
I numeri sono inequivocabili. Il rapporto World Wealth Report 2024 (Capgemini), intervistando oltre 3.000 HNWI, ribadisce che le famiglie molto ricche cercano soluzioni su misura come behavioral finance e tecnologie avanzate per ottimizzare la gestione.
“L’advisor del futuro? Un architetto del patrimonio che sa leggere i nuovi bisogni degli italiani e costruire protezione vera.”
Dalla visione al modello Care Holding
Claudio Boso, fondatore di Care Holding nel 2009, ha dato vita al primo ecosistema italiano capace di proteggere il capitale delle famiglie con l’oro fisico da investimento e soluzioni assicurative evolute. La holding opera con due brand complementari:
Careisgold: commercio di lingotti d’oro fisico 24k provenienti da raffinerie inserite nella Good Delivery List, con soluzioni accessibili a tutti i segmenti di clientela.
Careislife: protezione assicurativa su misura, oltre la logica di catalogo tradizionale.
Un modello vincente che nel 2024 ha registrato una crescita del +37,83% rispetto ai 18 mesi precedenti.
Oro fisico: quando la diversificazione diventa strategica
Con Careisgold, l’oro esce dalla nicchia dei grandi patrimoni.
L’incaricato può proporre un asset esente da Iva (secondo la normativa europea), senza controparti (a differenza di ETC o certificate), che ha mantenuto potere d’acquisto negli ultimi 50 anni (+7,8% annuo vs inflazione USA).
Il metallo giallo mostra inoltre una correlazione negativa con azioni (-0,12) e obbligazioni (-0,07) nelle fasi di stress, offrendo liquidità immediata sui mercati internazionali.
I lingotti proposti da Careisgold sono oro puro 999,9‰, provenienti da raffinerie riconosciute dalla LBMA, con custodia assicurata e nominale: ogni lingotto è associato a un codice sigillo univoco per ogni cliente. Un mix di solidità e accessibilità che crea valore nel tempo.
Assicurazione evoluta per ogni fase della vita
Il brand Careislife ridefinisce il concetto di assicurazione: non una semplice polizza, ma un progetto di protezione su misura, autentico e centrato sui bisogni reali della persona, della famiglia, del professionista e dell’impresa.
L’obiettivo è chiaro: generare valore nel tempo attraverso relazioni solide, capaci di attraversare le generazioni.
La vera innovazione: oro + assicurazione = protezione totale
Ecco il vantaggio competitivo di Care Holding: mentre l’assicurazione gestisce il rischio, l’oro preserva il valore nel tempo. Un modello che copre tutte le dimensioni della protezione patrimoniale e posiziona il Gruppo come partner strategico insostituibile.
Concretamente, grazie a questo modello, l’advisor può contare su:
portafogli ad alto valore su asset decorrelati,
marginalità competitive e sostenibili,
formazione continua e materiali marketing dedicati,
fidelizzazione reale e differenziazione professionale,
crescita accelerata nel segmento HNWI.
Anticipare il futuro
In un mercato che premia l’innovazione, chi vuole differenziarsi deve leggere i segnali prima degli altri. Proteggere oggi significa custodire valore, rafforzarlo e trasmetterlo attraverso le generazioni.
L’ecosistema Care Holding rappresenta oggi la risposta concreta a questa sfida, offrendo a chi decide di diventare un collaboratore gli strumenti per distinguersi e crescere nel nuovo scenario competitivo.
“In un mercato che premia l’innovazione, chi vuole differenziarsi deve leggere i segnali prima degli altri. Care Holding rappresenta la risposta a questa sfida.”